05 марта 2010

ОБМЕН ИЛИ ОБМАН?

Студент Владимир Чистяков получил от родителей тысячу долларов для оплаты обучения. Он пошел в обменный пункт, поменял деньги, а уже в вузе увидел, что не хватает около 300 долларов. Владимир был уверен, что не мог потерять деньги, и его друзья заявляли, что молодого человека наверняка обсчитали. Он вернулся в обменный пункт, но там с ним не захотели даже разговаривать.

Комментарий заместителя начальника отдела УБЭП г.Москвы Андрея Шувалова: Если вы считаете, что ваши права нарушены, то вам нужно обратиться в милицию, написать заявление. Это заявление принимается к производству, вас опрашивают, и продолжается проверка. На самом деле все можно установить. Потому что в пункте обмена валюты, если он работает на основании разрешения московского главного территориального управления банка, если выполняются все инструкции, которые предписаны, ведется электронный реестр осуществленных операций. Можно вызвать уполномоченного представителя банка, от которого работает пункт обмена валюты. Есть различные надзорные органы валютного надзора.  Если вы заходите в пункт обмена валюты, там в доступном для обзора месте должны быть сведения: копия разрешения Банка России о деятельности пункта обмена валюты именно по данному адресу, сведения об уполномоченном банке, телефоны вышестоящей организации, обязательно должна быть информация о курсе валют. Обменный пункт сам себе курс не устанавливает, есть уполномоченный банк, и на каждое изменение курса  уполномоченный банк издает соответствующее распоряжение.

Комментарий старшего оперуполномоченного 11-го отдела МУР ГУВД по г.Москве Андрея Драгошанского: Очень много людей страдают от этих обменных пунктов, и около них, в этой сфере. Потому что у людей есть деньги, они хотят быстро их поменять и думают не о безопасности, а о материальной выгоде. О безопасности думают потом, когда уже лишились части этих денег.   Если поступает сообщение от гражданина, пострадавшего в обменном пункте, выезжающая группа, сотрудники обязаны проверить этот пункт, вызывается представитель банка, подсчитываются все денежные купюры, смотрится приход, расход,  снятие остатков, и все это видно. Если реально кассир обманул, то это легко вычислить на самом деле, особенно если есть видеонаблюдение.

Комментарий депутата ГД РФ Павла Медведева: Если вас обманули в банке,   в обменном пункте, обязательно сообщите в Центральный банк. Ваше сообщение либо будет случайным, тогда, скорее всего, соответствующее подразделение обычно не обманывает,  либо не случайным, и таких же сообщений в территориальное управление будет десять, пятнадцать. А если их десять или пятнадцать, уж Центральный банк  будет знать, что делать. Установление комиссии в обменных пунктах абсолютно законно. Только незаконно вводить в заблуждение. Если вам до начала операции точно не сообщили, что вас ожидает, то вы имеете право пожаловаться в Центральный банк, это нарушение закона. За последние несколько лет наша банковская система в значительной мере очистилась. Наш интерес состоит в том, чтобы она чистилась до конца. Если мы будем активны, этот процесс пойдет быстрее.

УКРАЛА И ПРОПАЛА?

Лена Плющенко работала кассиром в обменном пункте. Осенью 2008 года девушка с работы домой не вернулась. После исчезновения сотрудницы директор обменного пункта написал заявление о пропаже из кассы 1 миллиона рублей. Теперь мать Лены Галина Николаевна в отчаянии обивает пороги всевозможных инстанций. Милиция бездействует.

Комментарий заместителя начальника отдела УБЭП г.Москвы Андрея Шувалова: Если  руководитель пункта обмена валют, либо сотрудник банка, который отвечал за деятельность этого пункта валют, обвиняет вашу дочь в том, в чем она не виновна,  это остается сначала на его совести. А если написано заявление  в правоохранительные органы, в органы прокуратуры,  тот правоохранительный орган, кому поручено проведение проверки, должен  предпринять все меры, направленные на установление истины.

Комментарий юриста Михаила Ключника:  Если нет никакого официального обвинения в отношении вашей дочери, нет никаких официальных документов у вас на руках, кроме розыскного дела, значит, валюта могла быть украдена каким угодно способом, и недостача могла быть, и миллион вариантов. Поэтому в отношении вашей дочери никаких доказательств виновности ее нет. Здесь, мне кажется, что-то процессуально неправильно. Потому что пропала ваша дочь, значит, процессуально, по указанию Генеральной Прокуратуры, должно было возбуждаться уголовное дело по факту ее пропажи, то есть либо похищение, либо убийство, 105 статья.  Вам надо добиться заведения дела по факту пропажи дочери, и тогда,    исходя из этих процессуальных документов, уже будут совершенно другие следственные действия. Будут искать, проверять связи вашей дочери, знакомых, кто приезжал, кто приходил и так далее. То есть уже будет целенаправленный поиск. Сейчас пока поиска нет. Сейчас пока они хотят повесить на нее эту кражу.

ТАМОЖНЯ НЕ ДАЕТ ДОБРО

В 2004 году Иван Овсянников был задержан на таможне, когда летел в Латвию. У него изъяли деньги в размере 15 тысяч долларов и картины. Иван забыл задекларировать денежные средства, на него было заведено уголовное дело по факту незаконного вывоза. Потом это уголовное дело было прекращено соответственно, так как не было доказанного злого умысла. Картины ему вернули сразу, а вот деньги – нет.

Комментарий начальника отдела валютного контроля МВД РФ Натальи Дробахи: В соответствии с законом о валютном регулировании и валютном контроле граждане имеют право вывозить из Российской Федерации денежные средства. При этом если сумма вывозимой валюты не превышает эквивалента трех тысяч долларов США, декларировать денежные средства не надо. Но это будет все, что есть у вас, включая и рубли. Все, что свыше трех тысяч долларов, подлежит обязательному письменному декларированию. Вы заполняете таможенную декларацию в аэропорту. Эта процедура совершенно не долгая. Тем более, что в аэропортах обязательны информационные стенды, есть бланки деклараций, вам поможет инспектор. Далее: если сумма, подлежащая декларированию, превышает эквивалент 10 тысяч, то такую сумму вы можете вывезти только в том случае, если эта сумма была ввезена в Россию, и у вас есть документы, подтверждающие то, что вы это ввезли. Другой вариант: открываете  пластиковую карточку, кладете на нее любую сумму и вывозите без проблем. Что касается данной ситуации. Если бы Ваня хотел вернуть деньги, он бы вполне мог их получить. Ваши деньги находятся на хранении в таможенном органе. Причем я больше чем уверена, что таможенный орган обращался и разыскивал вас. Срок хранения составляет 2 месяца, может быть продлен по мотивированному обращению до 4-х. Предельный срок хранения – 4 месяца. Дальше эти деньги не уйдут никуда, они и будут находиться на таможне. Возможно, будет заведено административное дело по нарушениям срока хранения, но денег в любом случае человек не лишается. Он может приехать, написать заявление и забрать деньги.

Комментарий начальника отдела административных расследований Шереметьевской таможни Сергея Добрянина:   Скорее всего, в настоящий момент, поскольку мы видим вас здесь живым и здоровым, уголовное дело прекращено. Поэтому вам необходимо получить копию постановления о прекращении уголовного дела, где по закону обязательно указывается судьба изъятых вещественных доказательств. Копию указанного документа вы можете получить у лица, которое осуществляло производство по уголовному делу. Поэтому мой вам совет – обратиться в таможенный орган, получить копию этого документа, и в соответствии с ним получить свою валюту. Что касается иностранной валюты, ее незаконного перемещения и перемещения без декларирования, такие случаи очень распространены, к сожалению. Несмотря на то,  что существуют информационные стенды, несмотря на то, что в международных аэропортах идут голосовые объявления, какое количество валюты необходимо декларировать, какое можно вывозить,  в день наши коллеги на пассажирском посту  в Шереметьево составляют до 5-6 материалов.

СЭКОНОМИЛ НА ПРОЦЕНТАХ

Владимир Королев в одночасье лишился 137 тысяч долларов. Деньги были чужие, и сейчас мужчина на грани суицида. Королев должен был перевести эту сумму за границу партнерам по бизнесу, хотел сэкономить на процентах.
По совету знакомых он обратился к человеку, представившемуся сотрудником банка, который обещал ему сделать все быстро и без потерь. Деньги были заложены в банковскую ячейку, а потом она оказалась пуста.

Комментарий следователя 4 отдела ГСУ при ГУВД по г.Москве Дениса Зверева: К сожалению, это не единственный случай в моей практике. Я занимался расследованием этого дела.  Оформляется оформление-договор банковской ячейки, оформляется дополнительное соглашение о том, что Владимир может пользоваться данной банковской ячейкой, плюс он прописывает туда человека, который может воспользоваться помимо него этой банковской ячейкой, и это как раз был наш мошенник. Чтобы попасть в комнату переговоров для пользователей банковских ячеек, не обязательно быть работником банка, достаточно прийти с утра в банк, договориться о том, чтобы была предоставлена комната переговоров – для заключения крупной сделки. Эти мошенники обманули в рамках моего уголовного дела двух человек, но их было гораздо больше. Плюс были введены в заблуждение сотрудники банка и люди, которые в рамках моего уголовного дела проходили  как свидетели. Мошенники задержаны.  У задержанного было обнаружено 4 поддельных паспорта, притом, что изготовлены они идеально. У меня даже порой эксперты сомневались в том, что это поддельные паспорта. Проводилась экспертиза помимо ГУВД, проводилась еще в Министерстве. Но экспертиза подтвердила, что это очень высокое качество изготовления паспортов способом переклейки. К сожалению, я думаю, что возможности вернуть деньги нет, к сожалению, денежные средства,  ушли.   Человек, который был задержан, был уроженец  кавказской республики, но был славянской внешности. То есть человек, действительно, производил впечатление образованного умного русского,   и поэтому у потерпевшего даже не складывалось мнение, что человек может быть преступником. Он действительно солидно одевался, носил бейджик сотрудника банка. При этом при оформлении сделки и когда он показывал денежные средства, их наличие, он им показывал еще и паспорт

Комментарий депутата ГД РФ Павла Медведева: Я надеюсь, что Денис не возбудит уголовное дело против вас, потому что вы уже наказаны. Но вы грубейшим образом нарушили закон. Невозможно так платить за какие-то товары за границей, надо сказать, что и в России так заплатить за товар невозможно, потому что банк должен понимать, кто, кому и за что платит. В вашей схеме был разрыв – это грубое нарушение закона. То есть вы не только простодушие удивительное проявили, но вы еще и нарушили закон. Бизнесмен должен быть клиентом какого-то банка. И если он клиент банка, то он совершает такого рода операции регулярно, и он точно знает, когда надо в банк явиться, чтобы деньги вовремя попали туда, куда надо. И чтобы контейнер пришел не бесхозный,   а оказался бы в руках собственника.

Комментарий заместителя начальника отдела УБЭП г.Москвы Андрея Шувалова: Вопросов к вам, Владимир, очень много, в том числе – и о происхождении  денежных средств. Вы пошли  на определенные нарушения закона. Потому что есть порядок расчета, который нарушать нельзя, в том числе по валютной сделке. Мы идем на определенные нарушения, разрешаем себе их совершать и от этого, на самом деле, мы страдаем. И забываем про то, что люди, которые стоят по ту сторону, которые ищут нас, ищут честных, нормальных, порядочных людей, пользуются именно нашей порядочностью, знают о том, что мы, не желая кого-то подвести, можем пойти на определенные нарушения закона, пускай малейшие. Они этим пользуются, они отличные психологи. Они знают прекрасно, что вам деваться некуда, вы пойдете на любое предложение. Вы им безразличны, вы представляете собой объект – поставщик денежных средств, вот и все. Мы куда-то спешим, мы стараемся все успеть, разрешаем себе делать определенные нарушения, а этого делать нельзя.

Советы "Участка"
- Помните: деньги любят счет, поэтому считайте деньги, не отходя от кассы.
- Всегда внимательно следите за своими купюрами.
- Прежде чем менять деньги, убедитесь в легальности данного обменного пункта.
- Никогда не меняйте деньги с рук. Вы можете стать жертвой мошенников.
- Если вас обманули в обменном пункте, сразу вызывайте милицию.