В Воронеже решается вопрос о возбуждении уголовного дела против организаторов финансовой пирамиды

В Воронеже решается вопрос о возбуждении уголовного дела против организаторов финансовой пирамиды. Свой бизнес они развернули на широкую ногу – офисы в 13 регионах. Агрессивная реклама обещала вкладчикам сказочные дивиденды. И поначалу это работало. Но месяц назад пирамида лопнула. 

Люди хотят вернуть свои деньги, но помещение, в котором раньше работала финансовая организация, пустует. Дозвониться по телефонам, указанным в договоре, невозможно.

«24 числа у меня кончился срок договора, 25 я пришла к разбитому корыту. Здесь ни объявления, ничего, и вот с 25 декабря у меня веселая жизнь: то в прокуратуру, то в милицию», – рассказала пострадавшая Ирина Дибцева.

В полицию Воронежа обратились 60 пайщиков кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест». Общая сумма ущерба больше 25 миллионов рублей. Правоохранители подозревают, что о закрытии финансовой организации знают еще не все пайщики, а значит, пострадавших может быть больше.

Пенсионер Владимир Бабкин всю жизнь проработал на заводе и все свои накопления вложил в «Капитал Инвест» – два миллиона двести тысяч рублей. Теперь эти деньги существуют только на бумаге в виде чеков по вкладам в кредитный потребительский кооператив.

«Я хотел, чтобы была сумма, потому что в моем возрасте всегда можно что-то ожидать – какую-то болезнь или операцию, здоровье-то не ахти», – поделился Владимир Бабкин.

Офисы этой финансовой организации появились в разных регионах страны в 2014 году. Обязательства перед клиентами выполнялись, и поначалу даже выплачивались такие высокие проценты, каких не было ни в одном банке. Клиентов становилось все больше и больше – работало сарафанное радио. И мощная реклама на городских билбордах.

Реклама на самом видном месте, например, на доме напротив оживленного перекрестка. Здесь в часы пик всегда много людей. И первое, что бросается в глаза: заманчивые процентные ставки по вкладам. По закону, кредитно-потребительский кооператив не может привлекать денежные средства более чем под 13 с половиной процентов в год.

«Если вы видите, что потребительский кооператив ведет агрессивную рекламу в интернете и предлагает вложить деньги под гораздо больший процент, конечно, стоит задуматься и проконсультироваться с юристами. Финансовая пирамида может мимикрировать под любой финансовый институт, в том числе и под кредитно-потребительский кооператив», – пояснил начальник управления надзора за рынком микрофинансирования ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Евгений Сухоцкий.

Специалисты в банковской сфере и юристы советуют: прежде, чем доверить свои деньги какой-либо организации, нужно собрать о ней как можно больше информации: проверить, есть ли она в реестре Банка России, оценить ее историю, посмотреть отзывы в интернете.

Офисы «Капитал Инвеста» работали еще в 12 регионах России. В Рязани 140 потерпевших, сумма ущерба более 50 миллионов рублей. Ведется расследование. В Воронеже решается вопрос о возбуждении уголовного дела. Все российские офисы «Капитал Инвеста» практически одновременно закрылись в декабре.