Что такое дроппинг и как не стать жертвой кибермошенников: основы и понятия
Дроппер (дроп) — подставное лицо, переводившее или обналичиющее деньги, дропповод — тот, кто вербует таких людей. Предложения о такой «работе» открыто распространяются в социальных сетях с обещаниями процентов за переводы. В отдельных случаях мошенники в прямом смысле покупают физическую банковскую карту человека. Дропперы запутывают следы и прячут цепочки обналичивания добытых преступным путем денег. Разбираемся, как все это работает, чтобы не попасться на их удочку.
Замначальника отдела расследования дистанционных хищений Следственного департамента МВД РФ Юлия Меньщикова отмечает, что с ростом популярности темы связанные с ней операции стали оцениваться мошенниками выше. По ее словам, если раньше за дропперскую карту могли предложить до шести тысяч рублей, то сейчас уже до 35. Меньщикова указывает на очевидность факта, что такую купленную карту явно будут использовать в мошеннических схемах.
Иллюстрация преступления
☒ выманивание обманным путем денег у жертвы
☒ поиск нескольких дропперов для создания путающей следы цепочки
☒ обналичивание преступных средств через курьера или еще одного дроппера
☒ вывод денег через обменник криптовалюты
Вор должен сидеть в тюрьме
В соответствии с российским законодательством, дропперов можно осудить по статье об организации или участии в преступном сообществе (ст. 210 УК РФ). Так, максимально участника цепочки могут осудить на срок до трех лет лишения свободы, организатора — на срок до шести лет.
Как невольно не стать соучастником
«Чтобы не стать соучастником преступления, не нужно открывать на свое имя банковские счета и получать банковские карты, передавать их в пользование третьим лицам», — пояснила Меньщикова в эфире программы «Доброе утро» на Первом канале.
Как только дроппер получает вознаграждение за свои действия, это автоматически становится доказательством его соучастия в уголовном преступлении. При этом дропперы являются расходным материалом для мошенников, так как используют свои реальные паспортные данные и попадают на всевозможные камеры видеонаблюдения.
Настоящее и будущее
Каждый месяц дропперами становятся около 80 тыс. человек, в том числе иностранцы, сообщила зампредседателя Банка России Ольга Полякова. По ее словам, дропперов в буквальном смысле слова «привозят автобусами к отделениям банков и выстраивают в две очереди».
По ее словам, одна очередь выстраивается для получения банковской карты, а вторая закрывает счета и выводит заблокированные банком денежные средства. Как отмечает Полякова, у ЦБ возникают трудности из-за отсутствия базы идентификации и перепроверки иностранцев, которые участвуют в такой противозаконной деятельности.
Также замначальника следственного департамента МВД Данил Филиппов раскрыл, сколько человек могут стать фигурантами уголовных дел после вступления в силу закона о дропперах. Во время выступления на сессии Петербургского международного экономического форума он заявил, что правоохранители «соответственно придут» примерно к двум миллионами потенциальных преступников. Пока у них еще есть время отказаться от совершения преступлений, подчеркнул Филиппов.