Прозрачность на каждом шагу: как изменился контроль денежных переводов в РФ

Денежные переводы начали проверять по-новому. Теперь Росфинмониторинг видит их насквозь благодаря прямому доступу к данным Национальной системы платежных карт (НСПК). Это не просто техническое обновление, а полная смена парадигмы в борьбе с финансовыми преступлениями, рассказала в программе «Доброе утро» на Первом канале начальник отдела юридического управления Росфинмониторинга Анастасия Шувалова. 

«При наличии тех данных, которые имелись, необходимо было найти определенную цепочку платежей. Для этого Росфинмониторинг рассылал запросы в кредитные организации. У нас их в стране больше 350», — сказала Шувалова.

Сейчас ведомство видит источники транзакции, происхождение средств и их полный маршрут. То есть, по сути, — все о переводе и о том, кто его совершает. Отмечается, что все проверки идут в фоновом режиме. Система может обратить внимание только на очень нетипичные операции, и заблокировать операцию Росфинмониторинг может только по очень серьезному поводу.

Блокировки относительно небольших переводов — это работа банковских антифрод-механизмов. Они отслеживают случаи, когда люди переводят свои кровные деньги мошенникам. Банки пытаются прогнозировать такие операции: нетипичное время перевода, сумма, незнакомый адресат. Сведения о попытках мошенничества тоже идут в Финмониторинг, чтобы было проще выявлять подобные преступления.

В России с 1 сентября обновились механизмы финансового мониторинга безналичных платежей. Новые поправки не накладывают на граждан дополнительных обязанностей и не вводят никаких налогов на переводы между физлицами.