ЦБ России рекомендовал банкам определять источник при внесении крупных сумм наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять источник происхождения денежных средств при проведении клиентами операций с крупными суммами наличных. Об этом говорится в документе, опубликованном на сайте регулятора.

«Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан – если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц», — сказано в сообщении.

Уточняется, что данные меры касаются лишь небольшой группы клиентов и не затронут интересы законопослушных граждан.

В частности, банкам рекомендуется заранее выяснять финансовое положение клиентов и источники их средств, запрашивать подтверждающие документы, следить за тем, чтобы операции соответствовали заявленным целям, а также контролировать объем проводимых сумм.

При этом указанные рекомендации могут не применять, если деятельность клиента связана с наличными расчетами, либо если у банка уже есть подтвержденная информация о его финансовом положении и происхождении средств. Если же у банка возникают сомнения, ему следует рассмотреть возможность признания таких операций подозрительными.

В России усовершенствуют сервис «Добрая воля», который помогает возвращать похищенные мошенниками средства. Теперь через него можно будет исключать из базы данных Банка России реквизиты тех, кто добровольно вернул деньги пострадавшим.