Отбывающий срок банкир-мошенник построил финансовую пирамиду в 17 регионах страны

Куй железо, не отходя от кассы, деньги на нарах или финансовые приключения осужденного банкира за решеткой. Максим Серкин умудрился создать финансовую пирамиду и получить с любителей легкого обогащения шесть миллиардов рублей. Прямо по поговорке: «Уж сколько раз твердили миру...» И все равно находятся те, кто хочет, чтобы его обманули.

Все и правда выглядело — не придраться. О рисках думали, но, кажется, совсем не о таких. Документы, свидетельства… В 2014 году Владимир Хохлов вложил 100 тысяч рублей. Получил проценты и вклад. Позже вложил 500 тысяч рублей. Рассчитывал получить миллион 200 через три года.

«Не было даже подозрения. Четыре года они ведь работали, все нормально были, людям деньги выдавались. А почему бы еще, думаю, три года им не проработать, если они работают так же, как банки. Документы все здесь», — говорит пострадавший вкладчик Владимир Хохлов.

История — одна из десятков тысяч. И все как под копирку. Разве что цифры отличаются. Елена тоже вкладчик, просит не показывать ее лицо.

«Положили 20 миллионов, рассчитывали получить хотя бы где-то 23-25, были все лицензии, свидетельства, удостоверения. Каких-то подозрений не возникало. Вкладывали под недвижимость», — рассказывает женщина.

Будущим вкладчикам показывали презентации и водили по якобы строящиеся объектам — жилым домам, бизнес-центрам. Клиентов заманивали высокими дивидендами — до 22%. Тогда как банки предлагали раза в три меньше. На деле оказалось, говорят следователи, строились не дома — пирамида. Финансовая. Высокие выплаты только за счет новых вкладчиков.

«При этом денежные средства пайщиков перечислялись по договорам займа на расчетные счета более 300 подконтрольных организаций. Ущерб нанесен более чем 25 тысячам человек», — сообщила официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

Установлено: всего действовали 22 кредитно-потребительских кооператива с общим центром управления. Самое интересное: этот центр управления, по версии следствия, был в местах не столь отдаленных — руководил пирамидой отбывающий срок за мошенничество Максим Серкин. Был банкиром на Дальнем Востоке. После банкротства возглавлял строительный холдинг.

Два года назад его осудили. Вот так: банкир сидит, а идет не только срок, но и деньги. Руководил всем через мессенджер, отправляя сообщения своей сестре Екатерине. Вся эта система процветала четыре года. Вкладчиков становилось все больше. Так же, как и требования звучали все чаще — выплатить деньги.

«Мы пришли в офис, а в офисе никого нет». Игорь Лупеев с супругой вложили полтора миллиона рублей летом 2016 года. Спустя год им тоже обещали вернуть и вклад, и проценты. Но что это за финансовая схема, они поняли, уже оказавшись в пустом офисе, где было еще более 80 таких же инвесторов.

«Деньги выводились через некие подставные фирмы, так называемые ООО. Мы сами эту информацию уже через интернет нашли. И поняли, что деньги эти в принципе уже не могли быть возращены нам», — говорит пострадавший вкладчик Игорь Лупеев.

Потом посыпались заявления в полицию. Дальше расследование и ожидаемый итог: в дверь постучали. Кувалдой.

Более 180 обысков. В офисах, квартирах. В 17 регионах! Финансовые документы, компьютеры. Печати более 200 фиктивных организаций: когда, по сути, печать — вся фирма. Подсчитано: так под чутким руководством из-за колючей проволоки удалось собрать более шести миллиардов рублей.

«Возможны ситуации, при которых возврат денег будет осуществлен, но после окончания уголовного дела. Но на это влияет много факторов, чтоб предугадывать, на самом деле от граждан мало что зависит», — пояснила юрист Мария Свиридова.

На данный момент по делу задержаны девять человек, среди них и родственники бывшего банкира. Прежний срок самого Максима Серкина подходит к концу, но судя по всему, не последний. Возбуждено несколько уголовных дел, в том числе «организация преступного сообщества», а это до 20 лет тюрьмы.