Доброе утро

Не ждали, а он пришел — денежный перевод от незнакомца. Неожиданность вторая: незнакомец оказался мошенником и просит вернуть деньги. Перевести ему обратно — значит стать соучастником преступления: такова логика роботов — антифрод-системы банка, которая защищает от мошенников. Заподозрили в мошенничестве одного переводящего — второй под подозрением за компанию, и данные обоих отправлены в чёрный список Банка России — базу данных, в которую попадают подозреваемые в мошенничестве. И в результате все средства во всех банках будут заблокированы. Чтобы разблокировать карты и выйти из базы, нужно написать заявление в банк России, дождаться ответа — и с ним обратиться в банки. Процедура непростая и требует времени.

Но бывает и так: мошенник перевел вам, вы ему обратно, а банк ничего подозрительного не заметил. А подозрительного и не было: злоумышленник не собирался путать следы финансовых махинаций. Он просто хотел выманить деньги у того, кому свои перевел, — а позже обвинить его, например, в противоправных действиях. Поэтому любую сумму не переводим обратно самостоятельно: пишем или звоним в банк — и сообщаем о неожиданном переводе. А банк сам начнет процедуру возврата.

Комментируют начальник отдела профмониторинга банка Виктория Чистякова и эксперт по кибербезопасности Алексей Курочкин.