Доброе утро

По рекомендации Банка России, есть несколько критериев, на которые банки обращают внимание. Еще один важный — совокупная сумма отправлений: больше ста тысяч в день. Подозрения может вызвать и сама карта сбора — если ей давно не пользовались, а потом внезапно началась нетипичная активность. Неизвестное назначение платежа — тоже повод для подозрений: так что комментарии к переводам нелишние. Быстрый вывод средств тоже подозрителен: если снимаете сразу или переводите дальше, банк может подумать, что это для сокрытия источника средств.

Чтобы избежать неприятностей, банки советуют использовать встроенные сервисы в приложении. Там можно создать сбор и отправить на него ссылку в тот же рабочий или родительский чат. А если карту заблокировали, надо связаться с поддержкой банка. Скорее всего, нужно будет доказать легальность операций — и написать заявление о разблокировке карты.

Разобраться в вопросе помогают начальник Управления информационной безопасности в банке Александр Широков и эксперт по кибербезопасности ГУ Банка России Алексей Потехин.