
Подозрительный перевод — это какой? Доброе утро. Фрагмент выпуска от 28.01.2025
Если вы перевели маме 5 000 на лекарства или ребенку на подарок, такие деньги налогом не облагаются. Если со счета ИП муж переводит деньги супруге на шубу, налог тоже платить не надо. А вот если вы сдаете квартиру, и арендатор каждый месяц переводит вам деньги, — это уже доход. С него нужно уплатить налог!
Налоговая не следит за переводами и не считает деньги на наших картах. А вот банк вправе заблокировать карту за подозрительную операцию или активность — в рамках борьбы с мошенниками. Например, когда на ваш счет каждый день поступают большие суммы или в день больше 30 операций по зачислению. Придется объясняться, зачем и от кого в таком количестве поступают деньги.
Разобраться в вопросе помогают начальник правового управления Ассоциации банков России Александр Абрамов и юрист Ольга Конюшенко.