Доброе утро

Денежные переводы сейчас проверяют по-новому. Росфинмониторинг получает информацию напрямую от Национальной системы платежных карт: отслеживает отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и мошенничество. Росфинмониторинг и раньше проверял транзакции — но система была неповоротливой, а сейчас ведомство видит источники транзакции, происхождение средств и их полный маршрут. То есть, по сути — все о переводе и о том, кто его совершает! Все проверки идут в фоновом режиме. Система может обратить внимание только на очень нетипичные операции, и заблокировать операцию Росфинмониторинг может только по очень серьезному поводу.

Блокировки относительно небольших переводов — это работа банковских антифрод-механизмов: они отслеживают случаи, когда люди переводят свои кровные мошенникам. Банки пытаются прогнозировать такие операции: нетипичное время перевода, сумма, незнакомый адресат. Сведения о попытках мошенничества тоже идут в Финмониторинг — чтобы было проще выявлять подобные преступления.

Комментируют начальник отдела юридического управления Росфинмониторинга Анастасия Шувалова, председатель Комитета по финансовой грамотности Ассоциации банков России Максим Семов и доцент кафедры финансового права МГЮА им. О.Е. Кутафина Кирилл Карпов.