Алтайский крайАмурская областьАрхангельская областьАстраханская областьБелгородская областьБрянская областьВладимирская областьВолгоградская областьВологодская областьВоронежская областьЕврейская АОЗабайкальский крайИвановская областьИркутская областьКабардино-Балкарская РеспубликаКалининградская областьКалужская областьКамчатский крайКарачаево-Черкесская РеспубликаКемеровская областьКировская областьКостромская областьКраснодарский крайКрасноярский крайКурганская областьКурская областьЛенинградская областьЛипецкая областьМагаданская областьМоскваМосковская областьМурманская областьНенецкий АОНижегородская областьНовгородская областьНовосибирская областьОмская областьОренбургская областьОрловская областьПензенская областьПермский крайПриморский крайПсковская областьРеспублика АдыгеяРеспублика АлтайРеспублика БашкортостанРеспублика БурятияРеспублика ДагестанРеспублика ИнгушетияРеспублика КалмыкияРеспублика КарелияРеспублика КомиРеспублика КрымРеспублика Марий ЭлРеспублика МордовияРеспублика Саха (Якутия)Республика Северная Осетия-АланияРеспублика ТатарстанРеспублика ТываРеспублика ХакасияРостовская областьРязанская областьСамарская областьСанкт-ПетербургСаратовская областьСахалинская областьСвердловская областьСевастопольСмоленская областьСтавропольский крайТамбовская областьТверская областьТомская областьТульская областьТюменская областьУдмуртская РеспубликаУльяновская областьХабаровский крайХанты-Мансийский АОЧелябинская областьЧеченская РеспубликаЧувашская РеспубликаЧукотский АОЯмало-Ненецкий АОЯрославская область
Искать в проекте
Сообщить о технической проблеме

За что могут заблокировать счет? Доброе утро. Фрагмент выпуска от 24.10.2018

Банки имеют право приостановить любую вашу транзакцию. Причиной могут стать три факта!

Первый. Если информация о получателе перевода совпадает с данными базы ЦБ. Другими словами, этот получатель уже фигурировал в делах о хищениях.

«В эту базу попадает, прежде всего, информация о счетах, через которые злоумышленники пытались вывести похищаемые деньги Мы эту информацию формируем, исходя из того объема информации, который предоставляют сами финансовые организации», - объясняет первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев.

Второй. Для приостановки банковской операции – Параметры устройства, с которого совершается перевод, тоже есть в базе ЦБ. То есть когда-то с этого устройства уже пытались проводить мошеннические операции.

Третий. Транзакция нетипична для клиента. Как это определяют? В каждом банке теперь есть система мониторинга – антифрод, которая в онлайн-режиме анализирует все транзакции клиента. Например, перевод или снятие слишком большой суммы. Или оплата покупки с нового устройства. Или если в путешествии клиент расплачивается картой в один день в разных городах. Или пытается снять наличные со своей карты в другой стране. Все эти операции банк тоже может приостановить, отмечает руководитель Департамента развития продуктов и каналов продаж коммерческого банка Вячеслав Нагирный. Поэтому эксперты советуют: собираетесь совершить крупную покупку или поехать заграницу – лучше предупредите свой банк. 

Тематические категории:
Комментарии загружаются